基本情况

年7月5日下午15:10，一名年约20岁操外省口音女子持张**身份证（出生日期年6约6日，住址：陕西省铜川市印台区高楼河乡）到建行化州上街垌分理处智慧柜员机申请开卡，我行后台人员按要求进行人证审核，仔细审核发现虽相似但非本人，该女子随即借故离开。约15:55该女子来到化州文仙支行智慧柜员机再次申请开卡，我行后台人员审核发现随即联系文仙支行营运主管，准备将该女子控制住，但该女子有所察觉，发现等候时间较长后即快速离开网点。

7月6日上午9:19，该女子持刘*（出生日期年5月15日，住址：四川省通江县诺水河镇）的身份证再次来到化州支行北岸分理处智慧柜员机申请开卡，我行后台人员审核发现立即通知支行、网点及我行安全保卫部并报警，按照之前的演练部署，网点人员各就各位、各司其职展开抓获嫌疑人行动，在支行和分理处员工的密切配合下，协助警察成功将嫌疑人抓获，并缴获两张被冒名身份证。

嫌疑人冒名张**申请开卡

案例特征

1、持外地身份证：嫌疑人冒名开卡身份证分别来自陕西和四川，且不止一张。

2、样貌相似、年龄相近：嫌疑人相貌与被冒名人身份照片十分相似，年龄也与被冒名人相近。

3、口音非本地：嫌疑人说普通话，非本地口音。

4、选择智慧柜员机开户：嫌疑人利用智慧柜员机开卡快，网点人员介入少的特点，企图快速开卡。

5、变换网点开卡：在A网点开卡不成功即到B网点申请开卡，并且使用不同身份证申请开卡。

风险提示

1、加强业务制度和案例学习，提高柜面和后台审核人员人证审核能力，识别堵截冒名开户。

2、冒名开户嫌疑人一般持外地身份证申请开卡，对持外地身份证申请开卡客户尤其注意加强审核，不让相貌相似冒名开户者过关。

3、冒名开户嫌疑人企图利用智慧柜员机开卡网点人员介入少的特点快速开卡，要加强前后台联动，防范智慧柜员机渠道的冒名开卡风险。

4、继续保持警惕性，及时下发案例提示。银行卡是不法分子非法活动的资金载体，不法分子为获得银行卡会继续冒名开户，要及时归纳冒名开户案例特点，下发辖内学习提高堵截能力。

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长按







































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